Korzyści

Realizacja Wymagań IV Dyrektywy AML
System umożliwia spełnienie wymagań AML w zakresie wymogów Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w obszarze związanym wyliczaniem i zarządzaniem oceną ryzyka AML.

Pełny proces oceny ryzyka AML
PS AML zapewnia obsługę pełnego procesu oceny ryzyka AML - od oceny klienta nowego, poprzez spełnienie wymagań związanych z realizacją wzmożonej identyfikacji i weryfikacji klientów, obsługą list sankcyjnych i PEP, cykliczną oceną klienta oraz monitoringiem transakcji.

Gotowe modele oceny ryzyka
System posiada zaimplementowane modele oceny ryzyka adekwatne do etapu współpracy z klientami, w tym oparte o ocenę behawioralną klienta.

Włączenie ankiet EDD w proces KYC
Automatyczne dostosowanie treści ankiet KYC w zależności od liczonej online oceny ryzyka AML. Dostęp do ankiet dla osób prowadzących proces onboardingu klienta z poziomu obsługiwanego sytemu crm. Wyniki ankiet dostępne są dla oficerów AML bezpośrednio w module obsługi spraw.

Wysokowydajna architektura rozwiązania
Wykorzystane technologie pozwalają na postawienie systemu w środowisku wysokowydajnym. Pozwala to na bezpieczne zintegrowanie z systemami operacyjnymi w organizacjach. Dzięki temu ocena nowego klienta i monitoring transakcji odbywają się w milisekundach.

Spełnienie potrzeb działu compliance
Integralną częścią środowiska jest dedykowany zespołowi AML pracującemu w działach compliance moduł do zarządzania alertami. Pozwala on na obsługę przypadków wskazujących na podwyższone ryzyko .prania pieniędzy, tak aby alerty były adekwatne do typu sprawy (klient nowy, EDD, istniejący, monitoring transakcji, EDD).

Bezpieczeństwo
PS AML rozwijany jest od lat. Wielokrotnie przechodził z powodzeniem kontrole instytucji nadzorujących. Pozwala na sprawne przeprowadzenie audytu i wykazanie, że instytucja spełnia wymagania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a tym samym zabezpieczyć firmę w wypadku kontroli i zminimalizować ryzyko nałożenia kar.

Elastyczność
Oprogramowanie można samodzielnie dostosować do potrzeb organizacji. Istnieje możliwość dodawania i usuwania reguł, wzorców, modeli ryzyka, wykorzystania własnych i zewnętrznych czarnych list czy samodzielnej konfiguracji alertów.