Z naszej perspektywy szczególnie istotny pozostaje obszar przeciwdziałania nadużyciom i praniu pieniędzy. To właśnie tam skuteczność działań zależy nie tylko od systemów i procedur, ale także od jakości informacji, które trafiają do zespołów odpowiedzialnych za procesy AML.
Luka komunikacyjna w procesach AML
Podczas Forum Marta Stankiewicz, ekspertka AML w Predictive Solutions, wygłosiła prelekcję „Domykanie luki komunikacyjnej w procesach AML – jak wzmacniać kontrolę i jakość obiegu informacji”.
Wystąpienie dotyczyło jednego z wyzwań, z którym na co dzień mierzy się wiele instytucji obowiązanych. W wielu sprawach AML decyzja nie zapada szybko mimo dostępu do danych o kliencie i jego transakcjach. Często zatrzymuje ją brak jednego dodatkowego elementu: wyjaśnienia, dokumentu lub kontekstu potrzebnego do właściwej oceny sprawy.
W praktyce oznacza to proces dobrze znany zespołom AML: pytanie do doradcy, niepełną odpowiedź, doprecyzowanie, kolejną wiadomość, dosłanie dokumentu. Kilka iteracji, kilka kanałów komunikacji, a w tle ta sama sprawa, którą trzeba sprawnie i bezpiecznie domknąć.
Predictive Solutions – perspektywa technologiczna
W trakcie wystąpienia zwróciliśmy uwagę na to, że realne wyzwanie często nie leży w samej ocenie sprawy, ale w pozyskaniu i uporządkowaniu informacji potrzebnych do podjęcia decyzji. Ten fragment procesów AML ma dziś duże znaczenie organizacyjne i operacyjne, ponieważ wpływa na:
- czas i sprawność obsługi spraw AML,
- jakość oraz kompletność informacji przekazywanych do zespołów analitycznych,
- kontrolę nad komunikacją i dokumentowaniem decyzji w procesie AML.
Jak pokazały również rozmowy po wystąpieniu, luka komunikacyjna jest zauważalna w wielu organizacjach. To temat istotny dla instytucji obowiązanych, a jednocześnie obszar, w którym technologia może realnie wspierać uporządkowanie procesu i zwiększenie jego efektywności.
Predictive Solutions – wsparcie dla procesów AML
Udział w Forum był dla nas okazją do rozmów o tym, jak sprawniej obsługiwać procesy AML, wzmacniać ich skuteczność i lepiej wspierać decyzje podejmowane w obszarze bezpieczeństwa finansowego.
W Predictive Solutions będziemy nadal rozwijać rozwiązania, które pomagają naszym Klientom eliminować bariery komunikacyjne, usprawniać obieg informacji i wzmacniać kontrolę nad procesami AML.
Dziękujemy wszystkim uczestnikom za obecność, rozmowy i wymianę doświadczeń podczas XV Forum Bezpieczeństwa Banków.