Program konferencji otworzyło wystąpienie przedstawicielek Banku Millennium – Anny Maśniak-Kabali oraz Karoliny Marii Janisiewicz, poświęcone optymalizacji procesów KYC. Ekspertki wskazywały na znaczenie automatyzacji, która pozwala łączyć wymogi regulacyjne z oczekiwaniami klientów, a także usprawniać procesy wewnętrzne z wykorzystaniem sztucznej inteligencji.
W kolejnej prezentacji – przygotowanej wspólnie przez Pawła Otfinowskiego z PKO Banku Polskiego oraz naszego eksperta – Juliana Kiełbasę – omówiono zagadnienia związane z analizą informacji towarzyszących transferom pieniężnym w świetle Rozporządzenia UE 2023/1113. Podjęto m.in. temat kompletności danych oraz zgodności informacji przekazywanych w ramach transakcji.
Cenne doświadczenia zaprezentowali także Marcin Serafin oraz Łukasz Tomaczak – specjaliści Banku Pocztowego, przedstawiając rezultaty wdrożenia procesu onboardingu klientów z wykorzystaniem systemu PS AML. Szczególną uwagę zwrócono na korzyści płynące z automatyzacji weryfikacji i obsługi alertów.
Debata ekspercka – serce konferencji
Najważniejszym punktem programu była debata „Przyszłość AML – między technologią a regulacją”. Do udziału zaprosiliśmy ekspertów PKO Banku Polskiego, Banku Millennium, VeloBanku, Banku Pocztowego oraz Krajowej Izby Rozliczeniowej. Dyskusja przebiegła wokół omówienia czterech tematów:
- odpowiedzialności za weryfikację transakcji zagranicznych i badanie kompletności danych (także z wykorzystaniem SEPA VOP oraz SWIFT PPV),
- zastosowaniu sztucznej inteligencji w AML,
- konsekwencji regulacji MiCA i przeniesienia nadzoru nad rynkiem kryptoaktywów do UKNF,
- przygotowaniach do wdrożenia nowego raportowania do GIIF – wraz z wyzwaniami organizacyjnymi, związanymi z dostępem i obsługą operacyjną.
Predictive Solutions – perspektywa technologiczna
W trakcie konferencji wystąpili również eksperci Predictive Solutions prezentując możliwości systemu PS AML, który kompleksowo wspiera obsługę wszystkich procesów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy – w tym również nowe raportowanie do GIIF. Podkreślono, że rozwiązanie realnie ułatwia codzienną pracę analityków i oficerów, zapewniając szybki dostęp do danych o klientach i transakcjach, automatyczną ocenę ryzyka oraz skuteczne sygnalizowanie nieprawidłowości. Dzięki temu instytucje finansowe mogą prowadzić procesy AML w sposób bardziej efektywny, ograniczać liczbę fałszywych alertów i jednocześnie zachowywać płynność działań biznesowych przy pełnej zgodności z regulacjami.
Relacyjny wymiar konferencji
koRELACJE AML to nie tylko wiedza i praktyka, ale także integracja. Uczestnicy mieli okazję wziąć udział w wieczornym spacerze po Krakowie, zwiedzaniu podziemi Rynku Głównego oraz spotkaniu w Bunkier Café połączonym z koncertem muzycznym. Była to doskonała okazja do mniej formalnych rozmów i budowania bezpośrednich relacji między specjalistami zajmującymi się AML.
